Bank Pusat Amerika Syarikat (US Federal Reserve) mengumumkan bahawa ia telah mengenal pasti "kekurangan yang ketara" dalam urus niaga bank dengan pelanggan kripto dan prosedur pengurusan risikonya.
Bank Pusat Amerika Syarikat telah mengeluarkan perintah berhenti dan larangan kepada United Texas Bank yang mesra kripto, dengan merujuk kepada \”kekurangan yang ketara\” dalam sistem pengurusan risiko bank dan urus niaga dengan pelanggan kripto.
Dalam perintah berhenti dan larangan pada 4 September, Fed menyatakan bahawa ia telah menyemak United Texas Bank pada bulan Mei dan menemui isu berkaitan struktur pentadbiran korporat dan \”pengabaian\” oleh lembaga pengarah dan pengurusan atasan bank.
\”Pemeriksaan tersebut mengenal pasti kekurangan yang ketara berkaitan dengan perbankan korresponden asing dan pelanggan mata wang kripto, khususnya pengurusan risiko dan pematuhan undang-undang, peraturan, dan peraturan yang berkaitan dengan pencucian wang haram termasuk Akta Rahsia Bank,\” tulis Fed dalam perintahnya.
Fed menyatakan ia telah mengenal pasti \”kekurangan yang ketara\” dalam urus niaga bank. Sumber: Bank Pusat Amerika Syarikat
Perlu diperhatikan, perintah tersebut tidak menerangkan bagaimana bank tersebut tidak mematuhi peraturan berkaitan dengan pelanggan kripto.
Fed menambah bahawa United Texas Bank telah mengambil langkah-langkah lanjut untuk memperkuatkan pematuhan terhadap Akta Rahsia Bank (BAS) dan program Anti-Pencucian Wang (AML)nya.
Perintah tersebut mencatatkan bahawa lembaga pengarah bank telah bersetuju untuk mengemukakan rancangan formal untuk \”memperkuatkan pengawasan lembaga pengarah\” terhadap pematuhan bank dengan keperluan BSA/AML.
Saat ini, United Texas Bank mempunyai 75 orang pekerja dan menguruskan jumlah aset sekitar $1 bilion, menurut laporan suku tahunannya yang terkini.
Fed mengeluarkan tindakan penguatkuasaan yang serupa terhadap bank yang mesra kripto yang lain pada bulan Ogos.
Pada 8 Ogos, Fed menyatakan bahawa ia telah mengenal pasti kekurangan yang ketara dalam sistem pengurusan risiko Customers Bancorp yang berpangkalan di Pennsylvania dan anak syarikatnya, Customers Bank.
Customers Bank tidak berjaya dalam \”pemeriksaan dan penyiasatan terkini\” oleh Bank Pusat Federal Philadelphia dan telah mengambil langkah-langkah untuk menangani kekurangan yang dikenal pasti oleh Fed dalam pengurusan dan amalan AML bank tersebut, menurut perintah berhenti dan larangan masing-masing.
Berkaitan: Bank menghadapi risiko baru daripada rangkaian blok berlesen, BIS amaran
Siri tindakan penguatkuasaan baru-baru ini telah membangkitkan semula tuduhan bahawa kerajaan terlibat dalam kempen berkoordinasi untuk menghalang bank daripada terlibat dengan industri kripto, sesuatu yang penganutnya panggil \”Operasi Chokepoint 2.0\”.
Sumber: Dan Spuller
Majalah: Bitcoiners \’all in\’ pada Trump sejak Bitcoin \’24, tetapi ia semakin berisiko
